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小仓位的爆仓风险要远小于满仓吗?具备办理两融业务资格的正规证券公司才可以开通融资融券吗?

2023-03-31 16:38:49 来源:巴中在线

融资融券业务合规吗

这个业务是合规的,只有在证券业协会注册,经过证监会批准设立,且具备办理两融业务资格的正规证券公司才可以为开通融资融券。散户要开通这个权限,还需要达到连续20个交易日内平均资产达到50万的条件。国家为了搞活资本市场的流动性,也鼓励并支持证券公司开展融资融券业务。所以,散户朋友们不用担心合规的问题,有资格开的尽量开,免得等到需要用的时候临时还要走流程。

融资融券的原理是什么

两融业务的原理说白了,就是有些投资者觉得自己资金太少但又想多赚钱,刚好证券公司家大业大,就借钱或是借股票给投资者,大概收取8%的年利率。如果投资者不想用两融业务了,就把股票平仓,向证券公司归还本金加利息或是借的股票加利息。但为了防止投资者亏损太多还不上钱,就事先要求投资者用自己账户里面的现金或是股票等资产作为担保,然后按一定的比例给客户融资融券。并且,在投资者亏损达到一定程度后有权强制平仓。

融资融券业务怎么用

规定两融业务保证金比例是100%,即杠杆都是1:1。以下我们举例来解释一下折算率、警戒线、强制平仓线3个概念。

折算率:投资者账户有50万现金,证券公司可以给你融资50万,那么现金资产的折算率是100%,账户里面有市值50万的股票,由于股票有涨有跌市值不稳定,证券公司只能给你融资30万,那么折算率是60%,所以折算率是不同类型的资产作为抵押品时能融资的比例。

警戒线:当客户满仓满融融资仓买了100万的股票之后,股票下跌账户亏损,当股价下跌35%后,股票市值为65万,相当于50万融资额的130%,证券公司会认为如果继续下跌有可能会亏损掉借给投资者的钱,于是要求投资者追加担保品,否则就可能强制帮投资者平仓。这个投资者融资金额的130%就是警戒线。

强制平仓线:如果跌到警戒线后,投资者既没有追加担保品又没有主动平仓,当股票市值继续下跌到50万*110%=55万后,证券公司就会出手强制平仓,以免亏损自己借给投资者的钱。这个110%的比例就是强制平仓线。

融资融券的优缺点

优点:如果投资者炒股技术好,且能严格控制风险,那么利用两融业务的杠杆能获利更多。

缺点:有8%年利率的融资成本,且放大了亏损的风险。

总的来说,融资融券业务对于有需要的人来说是一个好的工具,但要注意控制风险。尽量在行情好的时候使用,并注意控制仓位,毕竟小仓位的爆仓风险要远小于满仓。

关键词: 小仓位 爆仓风险 两融业务资格

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