深圳热线

什么是KYC?KYC审核怎么过?

2023-04-20 10:56:42 来源:中金网

KYC审核,相信很多小伙伴都听过它的大名,这是账号注册完成之后,可能会触发的一个审核,那么KYC审核应该怎么过?有什么办法吗?

一、什么是“KYC”?

1、KYC审核

KYC(Know Your Customer),是欧洲站点独有的一套审核流程,目的是为了证明卖家是真实进行商业活动的,对卖家进行公司和公司所有人身份审核。

只有通过了该项资质审核,才可以顺利在欧洲站长期销售!

2、KYC审核触发及影响

根据不同卖家实际情况,触发KYC审核的情况及影响也不完全一致的,一般分为两种:

除此之外,卖家更换信用卡、收款账户、修改身份证、修改公司地址等后台信息也都会触KYC审核。

通常情况下,登录卖家平台后首页收到“需要更多信息”的提示,表明遇到的是“KYC审核”问题需要尽快补充或提交相关材料。

二、KYC审核怎么过?

1、KYC材料

当需要进行KYC审核时,卖家可以按照“账户信息”中的“身份信息”开放的窗口准备对应材料。

一般来说,KYC审核所需要的材料分为公司及个人材料和补充材料两部分,主要需要准备以下资料:

1 )公司营业执照扫描件

2 )公司首要联系人和受益人的身份证件(身份证或者或护照)

3 )180天内开具的个人费用账单(水电煤、互联网、手机等);文件上的姓名和地址必须与卖家平台中的姓名和地址一致

4 )180天内开具的银行账户所有人证明(银行对帐单或资信证明)

5 )公司章程

除此之外,卖家可能会被要求提交补充材料,比如相关材料的公证文件、以及个人/公司银行账户综合信息查询凭证扫描件等,具体以审核团队的要求为准。

资料整理完毕之后,卖家便可以进入卖家平台,提交资料进行申诉。在提交了申诉资料后,一般情况下在3-5个工作日内进行审核并发送邮件。

2、注意事项

务必诚信填写并上传真实的材料,注意材料的一致性及证件的有效期,提交后任何信息无法修改,所以一定要反复确认,不要错填漏填。

而且审核通过后,除非必要不要随意修改,任何的修改都有可能重新触发审核验证。

有的时候,有一些账号会同时触发“二审”与“KYC”审核,账号会处于停用状态。

卖家一定要确保先处理“账户停用”,再处理“需要提供更多信息”,也就是先申诉二审,成功之后再申诉KYC。

关键词: 什么是KYC KYC审核怎么过 KYC审核触发及影响KYC审核注意事项

热门推荐